Recibir más de 50 transferencias de distintos emisores en un mes o más de 100 en seis meses activa un reporte automático al Servicio de Impuestos Internos (SII). Este umbral no implica una sanción inmediata, sino que inicia un análisis de riesgo para detectar comercio informal o evasión tributaria, lo que podría requerir justificar el origen de los fondos recibidos.
La fiscalización se centra en aquellos que venden productos o servicios sin iniciar actividades ante el SII. Los pagos ocasionales, como tesoreros de cursos o rifas solidarias, generalmente no son revisados; sin embargo, se recomienda conservar respaldos que acrediten el origen del dinero.
Si se detectan ingresos no declarados, el SII podría exigir la formalización de actividades, así como cobrar impuestos y aplicar multas. Para saber si te han reportado por superar el límite de transferencias, el SII permite revisar la información bancaria a través de su sitio web.
Es aconsejable que quienes utilizan cuentas personales para recibir pagos frecuentes de ventas formalicen su actividad para operar dentro del marco legal y evitar problemas tributarios. Este enfoque no solo asegura el cumplimiento, sino que también minimiza el riesgo de sanciones futuras.
