Recibir más de 50 transferencias de distintos emisores en un mes o más de 100 en seis meses activa un reporte automático al Servicio de Impuestos Internos (SII). Esto no significa una sanción inmediata, pero sí inicia un análisis de riesgo para detectar comercio informal o evasión tributaria, lo que podría requerir justificar el origen de los fondos.
La fiscalización se centra en quienes venden productos o servicios sin haber iniciado actividades ante el SII. Los pagos ocasionales, como los que se realizan en tesoreros de cursos o rifas solidarias, generalmente no son revisados. Sin embargo, es recomendable conservar respaldos que acrediten el origen del dinero para evitar complicaciones.
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Superar el límite de las 50 transferencias no implica un cobro o multa automática. Este umbral permite al SII identificar movimientos recurrentes asociados a ingresos no declarados o ventas informales. Si se detectan ingresos no declarados, el SII puede exigir iniciar actividades, cobrar impuestos y aplicar las multas correspondientes.
Para saber si te reportaron por superar el límite, el SII ofrece la posibilidad de revisar la información bancaria recibida a través de su sitio web. Quienes utilizan cuentas personales para recibir pagos frecuentes de ventas deberían formalizar la actividad para operar dentro del marco legal y evitar problemas tributarios.
